AFIP Refuerza Controles sobre Billeteras Virtuales: Nuevos Límites y Mayor Supervisión

La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) ha implementado una serie de cambios significativos en su regulación de las billeteras virtuales, con el objetivo de fortalecer la transparencia y combatir la evasión fiscal.

La medida más destacada es la actualización de los límites de transacciones y saldos que los usuarios de billeteras virtuales deben tener en cuenta. Ahora, cualquier ingreso o egreso que supere los $400.000 deberá ser reportado a la AFIP, mientras que los saldos mensuales no podrán exceder los $700.000. Estos nuevos límites representan un aumento considerable con respecto a las regulaciones anteriores, que establecían topes de $120.000 y $200.000 respectivamente.

La finalidad principal de esta modificación es simplificar los procesos para los contribuyentes, al mismo tiempo que se fortalecen los mecanismos de control para garantizar el cumplimiento fiscal. La Resolución General N.º 4298 ha sido modificada para adaptarse a estas nuevas disposiciones, que obligan a las entidades financieras a informar sobre los movimientos de las cuentas.

En caso de que un usuario supere estos límites, la AFIP llevará a cabo una evaluación de su situación fiscal y podrá solicitar que el contribuyente demuestre el origen de los fondos utilizados en las operaciones correspondientes. Esta medida busca garantizar que el dinero involucrado en las transacciones sea de origen lícito.

Asimismo, la AFIP ha establecido procedimientos claros para abordar posibles irregularidades detectadas en las operaciones financieras. Si se identifican inconsistencias, se emitirá una intimación al usuario, quien deberá presentar una serie de documentos para esclarecer la situación. En casos más graves, la AFIP podría proceder al cierre de la cuenta del contribuyente y realizar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

La comunicación de la AFIP se llevará a cabo principalmente por correo electrónico, utilizando el domicilio fiscal declarado por el usuario, o a través de la misma aplicación utilizada para las operaciones financieras.

Estas medidas representan un paso significativo en los esfuerzos del gobierno por fortalecer la integridad del sistema financiero y garantizar el cumplimiento de las obligaciones fiscales por parte de los contribuyentes.